"Wir möchten, dass sich unser Vermögen vermehrt und sich sicher sowie steueroptimiert auf die nächsten Generationen übertragen lässt." - sagen unsere Kunden und fragen, ob wir eine Lösung für sie parat haben. Es gibt selbstverständlich keine Zauberformel, die für alle Lebenssituationen gelten würde. Je nach Ausgangslage können die Lösungen anders aussehen. Alle Lösungsarten lassen sich jedoch auf einen gemeinsamen Nenner bringen: Der Schlüssel zum Erfolg liegt in einer transparenten und passenden Vermögensstrukturierung. Was genau ist damit gemeint?

Ein Praxisbeispiel soll die Wichtigkeit einer Struktur illustrieren. Nehmen wir an, du hast ein privates Aktiendepot. Dank einem Boom der Tesla-Aktien konntest du dein Depot schnell von 100.000 EUR auf 500.000 EUR ausbauen. Gut gemacht! Das Problem ist nur, wenn du dein Depot verkaufen willst, fällt sofort eine Abgeltungsteuer in Höhe von 25% an. In unserem Fall geht es um üppige 125.000 EUR, die du an den Fiskus abführen musst. Noch schmerzhafter ist die Erkenntnis, dass wenn dein Depot in einer Trading-GmbH untergebracht worden wäre, dann nur 1,5% von deinem Kursgewinn steuerpflichtig wären. Das sind 7.500 EUR. Der Unterschied macht 117.500 EUR aus!