Planung einer Vermögensstrukturierung
Mit dieser Lösung kannst du dein Vermögen sicher und steueroptimiert auf deine Erben übertragen!
Warum Vermögensstrukturierung so wichtig ist
"Wir möchten, dass sich unser Vermögen vermehrt und sich sicher sowie steueroptimiert auf die nächsten Generationen übertragen lässt." - sagen unsere Kunden und fragen, ob wir eine Lösung für sie parat haben. Es gibt selbstverständlich keine Zauberformel, die für alle Lebenssituationen gelten würde. Je nach Ausgangslage können die Lösungen anders aussehen. Alle Lösungsarten lassen sich jedoch auf einen gemeinsamen Nenner bringen: Der Schlüssel zum Erfolg liegt in einer transparenten und passenden Vermögensstrukturierung. Was genau ist damit gemeint?
Ein Praxisbeispiel soll die Wichtigkeit einer Struktur illustrieren. Nehmen wir an, du hast ein privates Aktiendepot. Dank einem Boom der Tesla-Aktien konntest du dein Depot schnell von 100.000 EUR auf 500.000 EUR ausbauen. Gut gemacht! Das Problem ist nur, wenn du dein Depot verkaufen willst, fällt sofort eine Abgeltungsteuer in Höhe von 25% an. In unserem Fall geht es um üppige 125.000 EUR, die du an den Fiskus abführen musst. Noch schmerzhafter ist die Erkenntnis, dass wenn dein Depot in einer Trading-GmbH untergebracht worden wäre, dann nur 1,5% von deinem Kursgewinn steuerpflichtig wären. Das sind 7.500 EUR. Der Unterschied macht 117.500 EUR aus!
Die drei größten Wünsche unserer Kunden in Bezug auf die Vermögensstrukturierung
Mit der richtig ausgewählten Vermögensstruktur kann man also richtig viel Geld sparen. Übrigens nicht nur für dich, sondern auch für deine Erben. Bleiben wir bei unserem Beispiel: Die erbliche Übertragung des Depots auf die Kinder würde unter Berücksichtigung des Freibetrages eine Erbschaftsteuer in Höhe von 11.000 EUR verursachen. Wenn aber das Aktiendepot zum Beispiel in eine Stiftungsstruktur integriert würde, wäre die erbliche Übertragung komplett steuerfrei.
Die Wahl einer passenden Struktur ist also ganz relevant, um dein Vermögen effizient zu vermehren und ungeschmälert über Generationen hinweg zu sichern.
Bausteine deines Erfolgs
Individuell ausgestaltete Vermögensstrategie
Nach der Analyse deiner bestehenden Vermögenswerte, entwickeln wir eine Strategie, wie du dein Vermögen noch viel effizienter auf- und ausbauen kannst
Vermögensüberführungskonzept
Wir beraten dich, wie du neue Strukturen ins Leben rufen und dein Vermögen dort rechtskonform unterbringen kannst
Strategie der Vermögensverwaltung
Wir zeigen dir, wie du dein Vermögen effizient verwalten kannst und welche Verwaltungsformen dafür am besten geeignet sind
Nachfolgeregelung für dein Vermögen
Basierend auf deiner Familiensituation zeigen wir dir, wie du dein Vermögen sicher und steueroptimiert für die Übertragung auf die nächste Generation vorbereitest